IA et automatisation pour les cabinets de gestion de patrimoine, du conseiller seul à la petite équipe. Votre logiciel patrimonial reste au centre, et rien ne part en votre nom sans vous.
Lequel de ces moments vous prend le plus de temps ?
Choisissez-en un : vous repartez avec une consigne à essayer cette semaine.
À essayer cette semaine
Prenez un dossier en cours. Collez votre liste de justificatifs, puis vos derniers échanges avec le client, son nom remplacé par « le client ».
RÔLE Vous êtes l'assistant administratif d'un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Vous préparez, le conseiller vérifie et décide. CONTEXTE Je complète le recueil d'informations d'un client : connaissance client, profil investisseur et pièces justificatives, y compris l'origine des fonds. Le client est désigné « le client ». PIÈCES QUE JE DEMANDE [Collez votre liste, avec la durée de validité de chaque pièce si vous en fixez une. Par exemple : pièce d'identité en cours de validité, justificatif de domicile de moins de 3 mois, dernier avis d'imposition, justificatif de l'origine des fonds.] ÉCHANGES AVEC LE CLIENT [Collez les derniers mails et notes d'appel, anonymisés, chacun avec sa date.] CE QUE J'ATTENDS 1. Un tableau, une ligne par pièce de ma liste : Pièce | Statut (reçue, manquante, à refaire, à vérifier) | Motif si à refaire (illisible, expirée, incomplète, non signée) | Source (date du message). 2. Les points que je dois vérifier moi-même : informations contradictoires entre deux messages, pièce annoncée mais non jointe. 3. Un projet de relance au client : vouvoiement, cinq à huit lignes, toutes les pièces manquantes ou à refaire en une seule demande, une phrase sur l'usage de chaque pièce, sans citer de texte réglementaire. Mode d'envoi : [votre espace sécurisé ou adresse dédiée]. RÈGLES - Une pièce n'est « reçue » que si un message dit explicitement qu'elle est jointe ou transmise. - Aucune déduction : au moindre doute, statut « à vérifier ». - Aucun conseil ni avis sur la situation du client. AVANT DE RÉPONDRE Vérifiez que chaque pièce de ma liste apparaît une fois et une seule dans le tableau.
Sur des échanges anonymisés : ni nom, ni numéro de contrat, ni coordonnées.
Ce que je mets en place chez vous
L'état du dossier se tient seul, la relance attend votre relecture.
Quand une pièce arrive dans votre boîte, le dossier se met à jour. La relance est prête à la date que vous fixez, avec la bonne liste et le bon ton ; vous la relisez avant qu'elle parte. Votre logiciel patrimonial reste la référence. Chez moi, c'est Vox qui tient ainsi mes relances commerciales.
Offert. Si un levier apparaît, on enchaîne sur un audit de 90 minutes, offert lui aussi.
À essayer cette semaine
La veille d'un rendez-vous, collez le compte rendu du précédent et vos échanges depuis, sans nom ni numéro de compte.
RÔLE Vous préparez la fiche de rendez-vous d'un conseiller en gestion de patrimoine. Vous synthétisez, vous ne conseillez pas. CONTEXTE Rendez-vous de suivi avec « le client » le [date]. Objet annoncé : [bilan annuel, projet de transmission, réinvestissement d'une somme…]. DOCUMENTS [Collez le compte rendu du dernier rendez-vous, puis les échanges depuis, chacun avec sa date. Anonymisés.] FICHE ATTENDUE 1. En bref : cinq lignes au plus sur ce qui a changé depuis le dernier rendez-vous. 2. Évolutions de situation, rubrique par rubrique : familiale, professionnelle, patrimoniale, fiscale, objectifs et horizon. « Non mentionné » quand rien n'est dit. 3. Engagements du dernier rendez-vous : tableau Engagement | Pris par (cabinet ou client) | Fait, en cours, non fait | Source. 4. Points de vigilance : informations contradictoires, et changements qui pourraient appeler une mise à jour du recueil d'informations ou du profil investisseur. 5. Questions à poser : cinq au plus, dans l'ordre du rendez-vous, chacune rattachée à un point ci-dessus. RÈGLES - Chaque information porte sa source entre crochets : [CR du 12/09], [mail du 03/10]. - Aucune recommandation de produit, d'arbitrage ou de montage. - Ce qui n'est pas écrit dans les documents n'existe pas : n'extrapolez pas. AVANT DE RÉPONDRE Relisez la fiche et retirez toute phrase sans source.
Sur des notes anonymisées : ni nom, ni numéro de compte, ni montant qui permette de reconnaître le client.
Ce que je mets en place chez vous
Une page de synthèse vous attend la veille de chaque rendez-vous.
Elle rassemble ce qui a bougé dans votre logiciel patrimonial et votre boîte mail depuis le dernier rendez-vous, avec ses sources. C'est ce que fait Major, mon propre assistant, chaque matin chez moi.
Offert. Si un levier apparaît, on enchaîne sur un audit de 90 minutes, offert lui aussi.
À essayer cette semaine
Juste après un rendez-vous, collez vos notes telles quelles, même en vrac.
RÔLE Vous mettez au propre les notes de rendez-vous d'un conseiller en gestion de patrimoine. NOTES DU RENDEZ-VOUS [Collez vos notes telles quelles, même en vrac, avec la date. Désignez les personnes par leur rôle : « le client », « son conjoint », « l'expert-comptable ».] PRODUISEZ DEUX DOCUMENTS SÉPARÉS A. Compte rendu destiné au client, au vouvoiement, une page au plus : - objet et date du rendez-vous ; - votre situation et vos objectifs, tels que vous nous les avez exposés ; - ce que nous avons examiné ensemble ; - ce qui a été décidé ; - prochaines étapes : qui fait quoi, et pour quand. B. Note interne au cabinet : - tâches : tableau Tâche | Responsable (cabinet, client, partenaire) | Échéance proposée | Ce qu'il faut pour la faire ; - informations à reporter au dossier : tout changement de situation, de patrimoine ou d'objectif évoqué ; - points ambigus à clarifier avec le client. RÈGLES - Reprenez mes formulations quand elles sont claires ; marquez [à confirmer] tout point important que vous reformulez. - N'ajoutez aucune recommandation absente de mes notes : ce compte rendu ne remplace pas la déclaration d'adéquation. - Aucun chiffre, taux ou montant qui ne figure pas dans mes notes. AVANT DE RÉPONDRE Vérifiez que chaque décision du document A a sa tâche dans le document B.
Sur des notes anonymisées : remplacez le nom par « le client » et retirez les numéros avant de coller.
Ce que je mets en place chez vous
Les tâches sortent seules du compte rendu, avec leur échéance.
Elles arrivent dans votre boîte mail ou dans la plateforme de votre cabinet. Le compte rendu, lui, attend votre relecture : vous décidez ce qui entre au dossier et ce qui part au client.
Premier échange · 30 minOffert. Si un levier apparaît, on enchaîne sur un audit de 90 minutes, offert lui aussi.
À essayer cette semaine
Repensez à une question qu'un client vous a posée cette semaine. Reformulez-la sans rien qui permette de le reconnaître, et notez votre réponse en quelques mots.
RÔLE Vous êtes le rédacteur d'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Vous écrivez dans sa voix ; il relit et publie. MATIÈRE Question entendue cette semaine, reformulée sans rien qui permette de reconnaître le client : […] Ma réponse, en quelques notes : […] Mes lecteurs : [chefs d'entreprise, professions libérales, jeunes retraités…] Pour le ton : [collez un de vos posts, ou décrivez votre ton en trois mots] CE QUE J'ATTENDS 1. Un post de 150 à 220 mots : - deux premières lignes qui donnent envie de lire la suite, sans formule choc ; - la question, posée comme le client l'a posée ; - ma réponse en deux ou trois idées, avec un exemple concret ; - ce qui dépend de la situation de chacun ; - une question ouverte aux lecteurs pour finir. 2. Trois autres débuts de post, sous des angles différents. 3. La liste des affirmations du post à sourcer ou à vérifier avant publication. RÈGLES - Une communication claire, exacte et non trompeuse : aucune promesse de rendement ou de performance, aucun produit nommé. - Aucun chiffre, taux, plafond ou barème que je n'ai pas fourni : ils changent chaque année. - Vouvoiement, phrases courtes, pas d'émoji, pas de jargon sans explication. AVANT DE RÉPONDRE Relisez le post à la place du client qui a posé la question : il ne doit pas pouvoir s'y reconnaître.
Rien qui identifie un client, et relisez le post avec vos règles de communication avant de publier.
Ce que je mets en place chez vous
Un circuit idée, brouillon, relecture, publication.
Les idées viennent de vos rendez-vous et de votre veille, les brouillons sont écrits dans votre voix, et rien ne part sans votre relecture. C'est ce que fait Plume chez moi : plus de 80 posts depuis fin juin, relus un à un avant de partir.
Offert. Si un levier apparaît, on enchaîne sur un audit de 90 minutes, offert lui aussi.
O2S, BIG, Prisme ou Wealthcome : vous avez déjà choisi votre logiciel patrimonial, et il garde sa place. On regarde d'abord comment le travail circule entre lui, vos mails et vos documents, puis on choisit avec vous l'une de trois réponses.
Faire travailler ensemble ce que vous payez déjà
Le plus souvent, les outils sont là. Ce qui manque, c'est le lien entre eux : on s'appuie sur vos exports et sur les accès que votre éditeur ouvre, sans ressaisie.
Arrêter ce qui ne sert plus
Un abonnement que personne n'ouvre, un tableur qui double le logiciel : l'audit les fait apparaître aussi, et c'est parfois le gain le plus simple.
Ajouter un outil là où rien n'existe
Seulement quand une étape n'a aucun support aujourd'hui. On ne vous pousse jamais un logiciel par défaut.
Un premier échange de 30 minutes, offert.
Si un levier apparaît, on enchaîne sur un audit de 90 minutes, offert lui aussi. Ça ne vous engage à rien.
Vos dossiers clients, des règles écrites
- Aucune donnée client nominative dans une IA tant que le cadre n'est pas posé : offre professionnelle, accord de traitement des données, entraînement désactivé.
- Un périmètre fermé, par écrit : chaque automatisation sait ce qu'elle lit et ce qu'elle a le droit de faire, et un journal garde la trace de chaque action.
- Rien ne part sans vous : message, document ou relance, tout ce qui sort en votre nom passe d'abord par vous.
Deux questions avant d'en parler
Combien ça coûte ?
Je travaille seul, c'est pour moi ?
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